Publicado el Reglamento que desarrolla la Ley Antiblanqueo de 2010

Publicado el: 20/05/2014 Autor: Edutedis Archivado en: Prevención Blanqueo de Capitales

Este reglamento supone un nuevo enfoque en la normativa preventiva en España, incorporando a su vez,  las principales novedades de la normativa internacional.

El Boletín Oficial del Estado publicó el 5 de mayo el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

El Reglamento incluye las últimas recomendaciones de GAFI (Grupo de Acción Financiera) siendo el organismo intergubernamental que se encarga de fijar los estándares internacionales en la lucha contra el blanqueo.

Asignación de un representante responsable de las obligaciones de comunicación

La citada normativa, que ha llegado con cuatro años de retraso, concreta algunas tareas de los sujetos obligados en relación al conocimiento e identificación de los clientes y comunicación de operaciones sospechosas al Sepblac. De esta forma, los sujetos obligados deberán designar ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión a una representante que será responsable y garantizará el cumplimiento de las obligaciones de comunicaciones establecidas en la ley. Igualmente, el Reglamento permite recurrir a terceros profesionales para el cumplimiento de las medidas de diligencia debida.

Entre las obligaciones que se imponen a los operadores económicos se encuentran: identificar a la persona con la que contratan, identificar quien es el titular real del negocio o de la operación que se va a realizar, averiguar la naturaleza de la actividad empresarial del cliente y realizar un seguimiento continuo de la relación de su negocio.

Sujetos obligados de la ley 10/2010

A continuación, detallamos los sujetos obligados por la Ley 10/2010:

a)  Las entidades de crédito.
b)  Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida
reglamentariamente.
c)  Las empresas de servicios de inversión.
d)  Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva
e)  Las entidades gestoras de fondos de pensiones.
f)   Las  sociedades  gestoras  de  entidades  de  capital-riesgo  y  las sociedades de  capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una  sociedad gestora.
g)   Las sociedades de garantía recíproca.
h)   Las entidades de pago.
i)    Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
j)    Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
k)   Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos,

l)   Los promotores inmobiliarios

m)  Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
n)  Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
ñ)  Los abogados, procuradores
o)  Las  personas  que  con  carácter  profesional  presten  los siguientes servicios a terceros

p)  Los casinos de juego.
q)  Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.
r)   Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades.
s precio.
t)  Las personas  que  ejerzan actividades de depósito,  custodia  o  transporte profesional de fondos o medios de
de pago.
u)   Las personas responsables  de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto
de las operaciones de pago de premios.
v)   Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago, en los términos establecidos en el artículo 34.
w)  Las personas que comercien profesionalmente con bienes, en los términos establecidos en el artículo 38.
x)   Las fundaciones y asociaciones, en los términos establecidos en el artículo 39.
y)   Los gestores de sistemas de pago  y  de compensación  y  liquidación de valores y productos financieros derivados.

Cabe destacar que este reglamento ha entrado en vigor el 5 de mayo de 2014 sin embargo, el umbral de identificación en operaciones ocasionales del art. 4.1 entrará en vigor el 6 de noviembre de 2014.

Suscribirse al Newsletter