Sujetos Obligados a comunicar pagos en efectivos superiores a 15.000 euros

Publicado el: 26/05/2011 Autor: Edutedis Archivado en: Prevención Blanqueo de Capitales

La ley 10/2010 de 28 de abril de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo amplía considerablemente las obligaciones establecidas en la legislación anterior y el número de sujetos obligados al cumplimiento de la misma.

Uno de los artículos con más repercusión, es el artículo 38 pues atañe a un gran número de empresas y de sujetos, que se dedican profesionalmente al comercio de bienes:

Están sujetas las personas físicas o jurídicas que comercien profesionalmente con bienes, siempre y cuando las transacciones en las que los cobros y los pagos se efectúen mediante:

  • Papel moneda y moneda metálica nacional o extranjera
  • Cheques bancarios al portador
  • Cualquier otro medio físico, incluidos los electrónicos, concebidos para ser utilizados como medio de pago al portador.

 

Y por importe superior a 15.000 euros, ya se realicen en una o en varias operaciones entre las que parezca existir algún tipo de relación

La ley en su articulado les obligará a identificar a sus clientes de forma fehaciente, conservando dicha documentación durante un periodo mínimo de diez años.

Si se les presenta una operación con indicios de blanqueo, la ley les exige abstenerse de ejecutarlas y colaborar conla Comisiónde Prevención de Blanqueo de Capitales, dando parte de este indicio a la misma y todo ello bajo la obligación de la prohibición de revelación la cual estipula que no se le revelará ni al cliente ni a terceros, que se le ha comunicado al Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales dicho indicio o certeza, y teniendo en cuenta el severo régimen sancionador que gira en torno a cualquier incumplimiento.

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